Вы находитесь на постоянной информационной странице
образовательного курса "Андеррайтинг и страховое дело"
Дату начала занятий уточняйте по телефону или в переписке
СОДЕРЖАНИЕ КУРСА
Вводная лекция. Демонстрационный пример контрольной работы развернуть
Вопросы:
- Цели и задачи дополнительного профессионального образования в области страхования
- Понятие и составные части финансового бизнеса.
- Риск - ключевое понятие современной теории принятия решений на уровне человека, предприятия и государства. Простейшая первичная классиификация рисков, учебных курсов и профессиональной деятельности.
- Происхождение профессий в страховании и их отражение в законодательстве.
- Пять ключевых бизнес-процессов в страховой компании и банке. Главные функциональные задачи и сферы ответственности ключевых директоров.
Страховое право
Лекция 1. Страховой договор развернуть
Вопросы:
- Схема страхового законодательства и правового регулирования в страховании.
- Сущность и функции страхования. Классификации страхования по формам и видам и их назначение.
- Алеаторный характер страхового договора. Инверсия экономического цикла. Необходимость лицензирования страховой компании.
- Принципы построения страхового правоотношения. Существенные условия договора страхования.
- Форма договора страхования. Полис и правила страхования.
- Симметричность обязанностей сторон в договоре страхования.
- Особенности вступления договора страхования в силу. Прекращение и досрочное прекращение договора страхования.
- Законодательные основания освобождения страховщика от осуществления страховой выплаты. Процедурные вопросы обоснования отказа в выплате. Классификация споров, вытекающих из договора страхования.
Лекция 2. Страховой надзор развернуть
Вопросы:
- Страховой рынок и организация страховой отрасли в России. Показатели страхового рынка
- Участники страховых отношений и субъекты страхового дела. Страховые организации, иностранные страховщики, страховые агенты и брокеры.
- Конкуренция и антимонопольное регулирование страхового рынка в РФ
- Орган надзора и его структурные подразделения
- Механизм страхового надзора: цели, принципы организации и содержание страхвого надзора.
- Управление лицензией на фазе текущего контроля
- Соотношение внешнего надзора и системы внутреннего контроля и внутреннего аудита
- Принципы МАСН и их реализация в страховом праве России.
Управление СК
Лекция 3. Финансовая устойчивость развернуть
Вопросы:
- Принципиальные подходы к безубыточному портфелю с точки зрения андеррайтера
- Понятие финансовой устойчивости СК
- Гарантии финансовой устойчивости СК.
- Методология и методика тарификация страховой услуги.
- Резервы и средства резервов
- Правовое регулирование соьбственного капитала страховой компании и инвестиционной деятельсноти страховщика
- Перестрахование как фактор финансовой устойчивости. Андеррайтинг с перестраховании
- Задачи департамента андеррайтинга и функциональные обязаннности андеррайтера.
Лекция 4. Продажи и управление персоналом развернуть
Вопросы:
- Особенности продажи страховой услуги
- Стратегии продаж в страховании, каналы продвижения
- Бизнес-план продаж и его составные части
- Руководство продажами, обзор стилей управления отделом продаж
- Работа с продавцами
- Основные ошибки взаимодействия топ-менеджеров
- Принципиальные подходы к проблеме личной эффективности современного менеджера
- Новые общие тренды и вызовы руководителю кадровой службы и персоналу
- Основные причины неуспешности продаж и 4 главных совета
- Продающие переговоры по методу SPIN.
Андеррайтерский блок
Лекция 5. Смешанное страхование жизни развернуть
Вопросы:
- Виды личного страхования.
- Особенности накопительного страхования жизни: построение таблиц смертности, использование финансовой математики. Три золотых правила финансиста.
- Тариф на дожитие до возраста или срока. Эндаумент-фонд
- Тариф по страхованию на случай смерти. Пожизненное страхование.
- Смешанное страхование жизни
- Андеррайтинг в смешанном страховании жизни. Договор (полис) и правила.
- Особенности продаж смешанного страхования жизни.
Лекция 6. Страхование пенсий развернуть
Вопросы:
- Пенсионная система России и НПФ. Свободное накопительное страхование в частных ПФ или СК
- Простейшие пенсионные схемы - выплаты в течение срока и выплаты пожизненно
- Единовременный и ежегодный взнос с отсрочкой выплат.
- Полис инвестиционного страхования жизни.
- Полис накопительного страхования жизни.
- Прочие пенсионные программы.
- Андеррайтинг в накопительном пенсионном страховании.
- Особенности продаж в пенсионном страховании.
Лекция 7. Ненакопительное личное страхование - НС и ДМС развернуть
Вопросы:
- Объекты и имущественные интересы в личном ненакопительном страховании.
- Полис на несчастный случай. Покрытия и изъятия. Особенности страховой выплаты по НС.
- Базовые программы добровольного медицинского страхования.
- Методология ДМС-андерратийнга по стандартному индивидуальному полису. Понятие селективной группы.
- Построение коллективного полиса ДМС. Преимущества и недостатки коллективного ДМС.
- Стандартные виды страховых покрытий в групповых НС и ДМС.
- Страховая сумма в коллективном ДМС. Безандеррайтинговый лимит (FCL) и факторы, влияющие на его расчет.
- Резервирование в коллективном ДМС и администрирование (контроль за убытками).
Лекция 8. Построение тарифов в ДМС. Резервы развернуть
Вопросы:
- Методология построения тарифа по страхованию расходов на амбулаторно-поликлиническую помощь
- Корректировка тарифа по полу и возрасту страхователя.
- Методология построения тарифа в коллективном договоре ДМС. Факторы, влияющие на определение лимитов свободного покрытия (FCL).
- Оценка резервов в ДМС. Понятие учетной группы. Пример расчета РНП. Понятие РПНУ, РЗУ, СР и других резервов.
- Математические резервы в накопительном страховании жихни и пенсий.
- Связь тарифов, резервов и финансового результата.
Лекция 9. Страхование имущества юридических и физических лиц развернуть
Вопросы:
- Цели и смысл андеррейтерской работы - выявление однородных рисков и разработка изъятий
- Тарифное руководство и его соствные части.
- Базовое и расширеное покрытие в страховании зданий и сооружений.
- Сюрвей и сюрвейерские процедуры. Сюрвейерский отчет. Страховая сумма и страховая стоимость.
- Системы страхования имущества: на полную стоимость, пропорциональная и система первого риска.
- Построение шкалы премий для целей страхования по системе первого риска.
- Покрытия и изъятия в страховании машин и оборудования от поломок.
- Покрытия и изъятия в страховании товарных запасов.
- Принципы урегулирования убытков в имущественном страховании.
Лекция 10. Автокаско и ОСАГО развернуть
Вопросы:
- Задачи и процедуры в андеррайтинге каско.
- Построение тарифа по селективным группам автомобилистов.
- Построение системы бонус-малус (коэффициентов возраста-стажа).
- Алгоритм урегулирования убытков в автостраховании.
- Главные задачи в ОСАГО и тенденции развития сегмента ОСАГО.
- Применение закона "О защите прав потребителей" № 2300-1 к автострахованию.
- Мошенничество в автостраховании, инструменты выявления и меры противодействия.
Лекция 11. Андеррайтинг в страховании ответственности развернуть
Вопросы:
- Юридическая природа страхования ответственности. Объекты и имущественные интересы в страховании ответственности. Введение понятия МВУ - суммы максимально возможного ущерба.
- Страхование гражданской ответственности за причинение вреда третьим лицам.
- Страхование ОПО - гражданской ответственности организаций, эксплуатирующих опасные объекты.
- Страхование гражданской ответственности перевозчика - владельцев средств воздушного, водного и железнодорожного транспорта.
- Морское страхование и страхование грузов.
- Страхование гражданской ответственности за причинение вреда вследствие недостатков товаров, работ, услуг.
- Страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору.
- Особенности урегулирования убытков по договорам страхования гражданской ответственности.
Лекция 12. Страхование предпринимательских и финансовых рисков развернуть
Вопросы:
- Методология подхода к страхованию нестандартных рисков. Разработка покрытий и страховых сумм.
- Сходство и различия договоров страхования финансовых и предпринимательских рисков.
- Страхование предмета лизинга и лизинговых операций.
- Полис BI - урегулирование убытков от перерывов в производстве. Расчет МВУ в страховании BI.
- Страхование рисков строительно-монтажных работ (СМР). Полисы CAR, EAR и CPI.
- Страхование задержки ввода в эксплуатацию и потери прибыли - полисы DSU и ALOP.
- Особенности урегулирования убытков по договорам СМР.
Управление СК
Лекция 13. Введение в перестрахование развернуть
Вопросы:
- Андеррайтерские задачи в перестраховании.
- Предпосылки и сигналы о необходимости разработки перестраховочной защиты.
- Пример разработки перестрахования на базе эксцедента сумм собственного удержания.
- Пример применения квотного перестрахования.
- Сходства и различия пропорционального и непропорционального перестрахования.
- Перестрахование на базе эксцедента сумм убытков (XOL) и эксцедента убыточности (XL).
- Математические задачи в перестраховании.
- Перестрахование как точка введения в риск-менеджмент.
- Внедрение риск-ориентированного подхода к осуществлению регулирования и надзора за деятельностью страховщиков и страховых групп в России и в Евросоюзе.
Лекция 14. Инвестиционная деятельность страховщика развернуть
Вопросы:
- Правовое регулирование состава и структурных соотношений активов страховщика, принимаемых в покрытие резервов и собственного капитала.
- Понятия и терминология в теории инвестиций. Классификация инструментов фондового рынка и их поведение. Риск как источник дохода. Введение в теорию опционов.
- Теоретические подходы к проблеме построения оптимального инвестиционного портфеля.
- Пример разработки финансово-инвестиционной стратегии.
- Методологические вопросы оценивания качества работы менеджера по инвестициям.
Андеррайтерский результат
Лекция 15. Разработка комплекта документов, подаваемых в орган надзора для целей лицензирования развернуть
Вопросы:
- Нормативно-правовая база разработки комплекта документов для целей лицензирования нового вида деятельности.
- Экономическое обоснование (бизнес-план) нового страхового продукта на примере страхования выставочной деятельности.
- Правила комбинированного страхования выставок.
- Структура тарифных ставок в комбинированном страховании выставок.
- Методика расчета тарифных ставок в комбинированном страховании выставок.
- Тарифное руководство и базовые тарифные ставки в комбинированном страховании выставок.
- Разработка стандратных бланков анкеты-заявления, полиса, договора, заявления претензии и страхового акта.
Лекция 16. Анализ финансово-хозяйственной деятельности страховщика. Выявление андеррайтерского результата развернуть
Вопросы:
- Правовое регулирование учета и отчетности в страховой деятельности.
- Правовое регулирование методогии финансового анализа деятельности страховой организации.
- Цели, содержание и система показателей анализа финансово-хозяйственной деятельности страховщика.
- Оценивание финансовых результатов деятельности страховой компании.
- Выявление андеррайтерской маржи и андеррайтерского результата.
- Проверка на соответствие Положению 710-п "Об отдельных требованиях к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков"
- Внутренний и внешний аудит, их задачи и соотношение.
Итоговый контроль
1. Курсовая работа - это выпускная квалификационная работа (ВКР), устное выступление слушателя по выбранной им теме. развернуть
Положение о курсовой:
ВКР - вид самостоятельной работы слушателя, предполагающий проведение им небольшого исследования по изучаемому курсу.
Целью написания курсовой работы является прибретение навыка написания научного текста, имеющего практическое или учебное применение.
ВКР может предствалять собой либо разработку кейса, либо написание справки о компании с анализом ее положения на рынке и финансовой устойчивости, либо описание и анализ нового явления на страховом рынке.
1. Разработка кейса.
- Вам необходимо изучить обзоры Верховного суда РФ или текущую практику судебного разрешения споров, вытекающих из договора страхования, и на основе этих материалов разработать учебный кейс.
- Кейс должен описывать некоторую правовую коллизию с неочевидной судебной перспективой, а также линию требований истца и линию защиты ответчика.
- Кейс, изложенный в курсовой работе, должен содержать решение, вытекающее из страхового законодательсва РФ, а также ссылки на решения судов инстанций, разбиравших эту коллизию
- Наиболее интересные кейсы, разработанные нашими слушателями, мы используем в учебном процессе.
- Кейс должен содержать заголовок, основную часть с постановкой проблемы, вопросы для обсуждения, по которым должно быть принято судебное решение, и ответы на эти вопросы.
- Объем кейса - 1000 знаков, включая пробелы.
2. Справка о компании.
- Выбираете страховую компанию.
- Опираясь на открытые источники коротко описываете историю ее создания и организационных преобразований.
- Желательно показать роль и место компании на рынке по объемным показателям за 5 лет, выявить динамику и прокомментировать сдвиги.
- Пользуясь методологией лекции 16 и на основе отрытых данных отчетности проводите анализ устойчивости и платежеспособности этой компании.
3. Описание и анализ нового явления (продукта) на страховом рынке.
- Выбираете новый страховой продукт или проект стразового продукта
- Описываетм андеррайтерские процедуры - методологию отбора рисков и определения страховой суммы.
- Описываете направления решения спорных или неочевидных вопросов.
Курсовая работа оформляется в виде текстового документа или в виде презентации. Защита курсовой работы происходит в форме доклада и последующего обсуждения тезисов, выносимых на защиту.
Итоговое тестирование и финальное собеседование с сертификационной комиссией развернуть
1. Итоговое тестирование состоит из 30 вопросов по всему курсу.
2. Финальное собеседование проходит в форме устного классического экзамена по заранее опубликованным вопросам. Решение комиссии является основанием для выдачи выпускных и квалификационных документов.
Варианты изучения курса:
1. Доступ к контрольным работам и итоговому тестированию - 3800 руб.
2. Доступ в онлайн-группу с живыми лекциями- 38 000 руб.
Выпускные документы одинаковые