АНДЕРРАЙТИНГ В СТРАХОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
И ОСНОВЫ СТРАХОВОГО ДЕЛА

1. Цели и задачи дополнительного профессионального образования в области страхования
2. Понятие и составные части финансового бизнеса.
3. Риск - ключевое понятие современной теории принятия решений на уровне человека, предприятия и государства. Простейшая первичная классиификация рисков, учебных курсов и профессиональной деятельности.
4. Происхождение профессиий в страховании и их отражение в законодательстве.
5. Пять ключевых бизнес-процессов в страховой компании и банке. Главные функциональные задачи и сферы ответственности ключевых директоров.

1. Схема страхового законодательства и правового регулирования в страховании. 
2. Сущность и функции страхования. Классификации страхования по формам и видам и их назначение. 
3. Алеаторный характер страхового договора. Инверсия экономического цикла. Необходимость лицензирования страховой компании. 
4. Принципы построения страхового праоотношения. Существенные условия договора страхования. 
5. Форма договора страхования. Полис и правила страхования. 
6. Симметричность обязанностей сторон в договоре страхования. 
7. Особенности вступления договора страхования в силу. Прекращение и досрочное прекращение договора страхования. 
8. Законодательные основания освобождения страховщика от осуществления страховой выплаты. Процедурные вопросы обоснования отказа в выплате. Классификация споров, вытекающих из договора страхования.

1. Страховой рынок и организация страховой отрасли в России. Показатели страхового рынка  
2. Участники страховых отношений и субъекты страхового дела. Страховые организации, иностранные страховщики, страховые агенты и брокеры.
3. Конкуренция и антимонопольное регулирование страхового рынка в РФ 
4. Орган надзора и его структурные подразделения
5. Механизм страхового надзора: цели, принципы организации и содержание страхвого надзора.
6. Управление лицензией на фазе текущего контроля
7. Соотношение внешнего надзора и системы внутреннего контроля и внутреннего аудита
8. Принципы МАСН и их реализация в страховом праве России.

1. Принципиальные подходы к безубыточному портфелю с точки зрения андеррайтера 
2. Понятие финансовой устойчивости СК
3. Гарантии финансовой устойчивости СК.
4. Методология и методика тарификация страховой услуги.
5. Резервы и средства резервов
6. Правовое регулирование соьбственного капитала страховой компании и инвестиционной деятельсноти страховщика
7. Перестрахование как фактор финансовой устойчивости. Андеррайтинг с перестраховании
8. Задачи департамента андеррайтинга и функциональные обязаннности андеррайтера.

1. Особенности продажи страховой услуги
2. Стратегии продаж в страховании, каналы продвижения
3. Бизнес-план продаж и его составные части
4. Руководство продажами, обзор стилей управления отделом продаж
5. Работа с продавцами
6. Основные ошибки взаимодействия топ-менеджеров
7. Принципиальные подходы к проблеме личной эффективности современного менеджера
8. Новые общие тренды и вызовы руководителю кадровой службы и персоналу
9. Основные причины неуспешности продаж  и 4 главных совета
10. Продающие переговоры по методу SPIN.

1. Виды личного страхования. 
2. Особенности накопительного страхования жизни: построение таблиц смертности, использование финансовой математики. Три золотых правила финансиста.
3. Тариф на дожитие до возраста или срока. Эндаумент-фонд
4. Тариф по страхованию на случай смерти. Пожизненное страхование.
5. Смешанное страхование жизни
6. Андеррайтинг в смешанном страховании жизни. Договор (полис) и правила.
7. Особенности продаж смешанного страхования жизни.

1. Пенсионная система России и НПФ. Свободное накопительное страхование в частных ПФ или СК
2. Простейшие пенсионные схемы - выплаты в течение срока и выплаты пожизненно
3. Единовременный и ежегодный взнос с отсрочкой выплат.
4. Полис инвестиционного страхования жизни.
5. Полис накопительного страхования жизни.
6. Прочие пенсионные программы.
7. Андеррайтинг в накопительном пенсионном страховании. 
8. Особенности продаж в пенсионном страховании.

1. Объекты и имущественные интересы в личном ненакопительном страховании.
2. Полис на несчастный случай. Покрытия и изъятия. Особенности страховой выплаты по НС.
3. Базовые программы добровольного медицинского страхования.
4. Методология ДМС-андерратийнга по стандартному индивидуальному полису. Понятие селективной группы.
5. Построение коллективного полиса ДМС. Преимущества и недостатки коллективного ДМС.
6. Стандартные виды страховых покрытий в групповых НС и ДМС.
7. Страховая сумма в коллективном ДМС. Безандеррайтинговый лимит (FCL) и факторы, влияющие на его расчет.
8. Резервирование в коллективном ДМС и администрирование (контроль за убытками).

1. Методология построения тарифа по страхованию расходов на амбулаторно-поликлиническую помощь
2. Корректировка тарифа по полу и возрасту страхователя. 
3. Методология построения тарифа в коллективном договоре ДМС. Факторы, влияющие на определение лимитов свободного покрытия (FCL).
4. Оценка резервов в ДМС. Понятие учетной группы. Пример расчета РНП. Понятие РПНУ, РЗУ, СР и других резервов.
5. Математические резервы в накопительном страховании жихни и пенсий.
6. Связь тарифов, резервов и финансового результата.

1. Цели и смысл андеррейтерской работы - выявление однородных рисков и разработка изъятий
2. Тарифное руководство и его соствные части.
3. Базовое и расширеное покрытие в страховании зданий и сооружений.
4. Сюрвей и сюрвейерские процедуры. Сюрвейерский отчет. Страховая сумма и страховая стоимость.
5. Системы страхования имущества: на полную стоимость, пропорциональная и система первого риска.
6. Построение шкалы премий для целей страхования по системе первого риска.
7. Покрытия и изъятия в страховании машин и оборудования от поломок.
8. Покрытия и изъятия в страховании товарных запасов.
9. Принципы урегулирования убытков в имущественном страховании.

1. Задачи и процедуры в андеррайтинге каско.
2. Построение тарифа по селективным группам автомобилистов. 
3. Построение системы бонус-малус (коэффициентов возраста-стажа).
4. Алгоритм урегулирования убытков в автостраховании. 
5. Главные задачи в ОСАГО и тенденции развития сегмента ОСАГО.
6. Применение закона "О защите прав потребителей" № 2300-1 к автострахованию. 
7. Мошенничество в автостраховании, инструменты выявления и меры противодействия.

1. Юридическая природа страхования ответственности. Объекты и имущественные интересы в страховании ответственности. Введение понятия МВУ - суммы максимально возможного ущерба.
2. Страхование гражданской ответственности за причинение вреда третьим лицам.
3. Страхование ОПО - гражданской ответственности организаций, эксплуатирующих опасные объекты.
4. Страхование гражданской ответственности перевозчика - владельцев средств воздушного, водного и железнодорожного транспорта.
5. Морское страхование и страхование грузов.
6. Страхование гражданской ответственности  за причинение вреда вследствие недостатков товаров, работ, услуг.
7. Страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору.
8. Особенности урегулирования убытков по договорам страхования гражданской ответственности.

1. Методология подхода к страхованию нестандартных рисков. Разработка покрытий и страховых сумм.
2. Сходство и различия договоров страхования финансовых и предпринимательских рисков.
3. Страхование предмета лизинга и лизинговых операций.
4. Полис BI - урегулирование убытков от перерывов в производстве. Расчет МВУ в страховании BI.
5. Страхование рисков строительно-монтажных работ (СМР).  Полисы CAR, EAR и CPI.
6. Страхование задержки ввода в эксплуатацию и потери прибыли - полисы DSU и ALOP.
7. Особенности урегулирования убытков по договорам СМР.

1. Андеррайтерские задачи в перестраховании.
2. Предпосылки и сигналы о необходимости разработки перестраховочной защиты.
3. Пример разработки перестрахования на базе эксцедента сумм собственного удержания.
4. Пример применения квотного перестрахования.
5. Сходства и различия пропорционального и непропорционального перестрахования.
6. Перестрахование на базе эксцедента сумм убытков (XOL) и эксцедента убыточности (XL).
7. Математические задачи в перестраховании.
8. Перестрахование как точка введения в риск-менеджмент.
9. Внедрение риск-ориентированного подхода к осуществлению регулирования и надзора за деятельностью страховщиков и страховых групп в России и в Евросоюзе.

1. Правовое регулирование состава и структурных соотношений активов страховщика, принимаемых в покрытие резервов и собственного капитала.
2. Понятия и терминология в теории инвестиций. Классификация инструментов фондового рынка и их поведение. Риск как источник дохода. Введение в теорию опционов.
3. Теоретические подходы к проблеме построения оптимального инвестиционного портфеля. 
4. Пример разработки финансово-инвестиционной стратегии.
5. Методологические вопросы оценивания качества работы менеджера по инвестициям.

1. Нормативно-правовая база разработки комплекта документов для целей лицензирования нового вида деятельности.
2. Экономическое обоснование (бизнес-план) нового страхового продукта на примере страхования выставочной деятельности.
3. Правила комбинированного страхования выставок.
4. Структура тарифных ставок в комбинированном страховании выставок.
5. Методика расчета тарифных ставок в комбинированном страховании выставок.
6. Тарифное руководство и базовые тарифные ставки в комбинированном страховании выставок.
7. Разработка стандратных бланков анкеты-заявления, полиса, договора, заявления претензии и страхового акта.

1. Правовое регулирование учета и отчетности в страховой деятельности.
2. Правовое регулирование методогии финансового анализа деятельности страховой организации.
3. Цели, содержание и система показателей анализа финансово-хозяйственной деятельности страховщика.
4. Оценивание финансовых результатов деятельности страховой компании.
5. Выявление андеррайтерской маржи и андеррайтерского результата.
6. Проверка на соответствие Положению 710-п "Об отдельных требованиях к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков"
7. Внутренний и внешний аудит, их задачи и соотношение.

Курсовая работа - вид самостоятельной работы, предполагающий проведение им небольшого исследования по изучаемому курсу.

Целью написания курсовой работы является прибретение навыка написания научного текста, имеющего практическое применение.

Курсовая работа может предствалять собой либо разработку кейса, либо написание справки о компании с анализом ее положения на рынке и финансовой устойчивости

1. Разработка кейса.

1. Вам необходимо изучить обзоры Верховного суда РФ или текущую практику судебного разрешения споров, вытекающих из договора страхования, и на основе этих материалов разработать учебный кейс.
2. Кейс должен описывать некоторую правовую коллизию с неочевидной судебной перспективой, а также линию требований истца и линию защиты ответчика.
3. Кейс, изложенный в курсовой работе, должен содержать решение, вытекающее из страхового законодательсва РФ, а также ссылки на решения судов инстанций, разбиравших эту коллизию
4. Наиболее интересные кейсы, разработанные нашими слушателями, мы используем в учебном процессе.
5. Кейс должен содержать заголовок, основную часть с постановкой проблемы, вопросы для обсуждения, по которым должно быть принято судебное решение, и ответы на эти вопросы.
6. Объем кейса - 1000 знаков, включая пробелы.

2. Справка о компании.

1. Выбираете страховую компанию.
2. Опираясь на открытые источники коротко описываете историю ее создания и организационных преобразований.
3. Желательно показать роль и место компании на рынке по объемным показателям за 5 лет, выявить динамику и прокомментировать сдвиги.
4. Пользуясь методологией лекции 16 и на основе отрытых данных отчетности проводите анализ устойчивости и платежеспособности этой компании.