+7(926)160-44-26
+7(916)134-04-65
войти
Институт Страхового и Инвестиционного Бизнеса
Институт страхового
и инвестиционного бизнеса
Встретив человека редкостного интеллекта, спросите у него, какие книги он читает. Ральф Эмерсон
Обратный звонок


Финансовый консультант


Финансовый консультант в банке или в страховой компании - это специалист, который помогает клиенту заполнить документы по заявке на кредит или страховой полис.

Работа финансового консультанта - это работа, связанная

1. с банковским и страховым андеррайтингом
2. с продажами полисов личного накопительного и пенсионного страхования


Главные задачи финансового консультанта
1. продажи
2. разъяснение клиенту условий договора
3. разъяснение клиенту прав и обязанностей сторон по крединому или страховому договору


Функции
и должностные обязанности финансового консультанта

  • Проверяет полноту заполнения заявления на страхование, запрашивает и получает дополнительные сведения
  • Оценивает минимальные и максимальные значения возможных убытков (ущерба) при наступлении страховых случаев и возможность кумуляции убытков.
  • Согласовывает со Страхователем страховую сумму и перечень страховых случаев.
  • Устанавливает (в пределах своих полномочий) индивидуальное значение страхового тарифа на основе Тарифного руководства или, в случае нетипичного объекта, на основе собственных оценок и консультаций с коллегами предлагает индивидуальные условия для заключения договора страхования
  • Контролирует качество проведения Продавцами стандартного андеррайтинга.

Должен знать

  • Страховое право
  • Условия договора и Правил страхования
  • Основы финансовых расчетов и финансового менеджмента
  • Основы актуарных расчетов
  • Основы психологии
  • Основы организации труда

Требования к квалификации

  • любое высшее образование (техническое, медицинское, юридическое, экономическое, финансовое).
  • дополнительное профессиональное образование (или курс повышения квалификации) по образовательной программе "Страховое дело и андеррайтинг в личном и имущественном страховании".


Перейти
на страницу образовательной программы
"Страховое дело и андеррайтинг в личном и имущественном страховании"

3 января 2017 г.

О нас
Миссия
Лицензии
Документы
Правила
Справочники