Финансовый консультант в банке или в страховой компании - это специалист, который помогает клиенту заполнить документы по заявке на кредит или страховой полис.
Работа финансового консультанта - это работа, связанная
1. с банковским и страховым андеррайтингом
2. с продажами полисов личного накопительного и пенсионного страхования
Главные задачи финансового консультанта
1. продажи
2. разъяснение клиенту условий договора
3. разъяснение клиенту прав и обязанностей сторон по крединому или страховому договору
Функции
и должностные обязанности финансового консультанта
- Проверяет полноту заполнения заявления на страхование, запрашивает и получает дополнительные сведения
- Оценивает минимальные и максимальные значения возможных убытков (ущерба) при наступлении страховых случаев и возможность кумуляции убытков.
- Согласовывает со Страхователем страховую сумму и перечень страховых случаев.
- Устанавливает (в пределах своих полномочий) индивидуальное значение страхового тарифа на основе Тарифного руководства или, в случае нетипичного объекта, на основе собственных оценок и консультаций с коллегами предлагает индивидуальные условия для заключения договора страхования
- Контролирует качество проведения Продавцами стандартного андеррайтинга.
Должен знать
- Страховое право
- Условия договора и Правил страхования
- Основы финансовых расчетов и финансового менеджмента
- Основы актуарных расчетов
- Основы психологии
- Основы организации труда
Требования к квалификации
- любое высшее образование (техническое, медицинское, юридическое, экономическое, финансовое).
- дополнительное профессиональное образование (или курс повышения квалификации) по образовательной программе "Страховое дело и андеррайтинг в личном и имущественном страховании".
Перейти
на страницу образовательной программы
"Страховое дело и андеррайтинг в личном и имущественном страховании"
3 января 2017 г.
Институт страхового
